Dans ma vie quotidienne au travail , les
responsables oublient souvent de dire bonjour , ils disent plutot Combien ?
_ Combien de contrats signés,
_ Combien de chiffres faits ,
_ Combien de clients rencontrés etc etc
Et voila on nous demande des chiffres et nous faisons des chiffres , la société Générale à vue 5 milliards d'euros disparaitre à cause d'un malheureux trader qui veux
réaliser justement du CHIIFFRE ! une affaire à suivre car étant conseiller financier je reste persuadé que ce n'est que la partie apparente de 'ICEBERG' ya pas qu'un seul homme
dans cette affaire.
C'est claire , nos responsables à tous les niveaux ne savent plus dire bonjour mais plutôt :
" COMBIEN " maintenant c'est à eux de répondre face aux clients à cette question !
Vendredi 25 janvier 2008
Dimanche 20 janvier 2008
Assez souvent votre conseiller vous demande au moins de prendre date pour un compte ou un autre même si vous n'avez pas envie de mettre beaucoup d'argent. En
fait c'est c'est quoi ?
La notion de PRISE DE DATE est toujours valable dans les comptes qui offrent des avantages fiscaux au bout d'un certain moment , autrement dit ,l'avantage fiscal dépend de la date d'ouverture . Un avantage qui peux prendre la forme de franchise d'impôts , de réduction de taux de prêt , en gros des conditions plus favorables.
C'est le cas des PEA , des Assurances Vie, des Plan Epargne Logement et Compte Epargne Logement.
Si vous souhaitez avoir plus de précision n'hésitez pas à me faire part de vos questions.
La notion de PRISE DE DATE est toujours valable dans les comptes qui offrent des avantages fiscaux au bout d'un certain moment , autrement dit ,l'avantage fiscal dépend de la date d'ouverture . Un avantage qui peux prendre la forme de franchise d'impôts , de réduction de taux de prêt , en gros des conditions plus favorables.
C'est le cas des PEA , des Assurances Vie, des Plan Epargne Logement et Compte Epargne Logement.
Si vous souhaitez avoir plus de précision n'hésitez pas à me faire part de vos questions.
Samedi 19 janvier 2008
Nous sommes le 19 janvier , aujourd'hui j'ai reçu des clients inquiets pour les placements boursiers qu'ils ont.
Mes conseils :
1) Ne vendez jamais en période de baisse !
2) N'acheter jamais en période de hausse !
3) N'investissez jamais d'un seul coup des montants importants si vous n'étes pas en mesure de suivre votre portefeuille régulièrement, car le conseiller ne vas pas le faire à votre place .
Eh oui !!
Le système de travail ne permet pas de suivre les portefeuilles des clients au jour le jour ( même s'il vous donne l'impression de le faire.Par contre votre conseiller doit vous orienter sur les méthodes d'invetissements
En ce moment si vous avez un portefeuille d'action avec des plus values pensez à sécuriser sur un FCP avec la garantie de capital à une échéance donnée ( ya toujours des frais d'entrée et la sorties avant échéance). Vous n'avez pas envie de vous engager sur cette voie ? pensez donc à basculer sur des SICAV monétaires , généralement pas de frais d'entrée , pas de frais de sortie , aucun risque de baisse , rentabilité garantie supérieure au livret A ( 3,50 %) en prévision de cette année 2008 ( à condition de ne pas vendre plus 25000 euros au sein de votre foyer fiscal )
A vos claviers et au plaisir de vous lire et répondre à vos questions
Mes conseils :
1) Ne vendez jamais en période de baisse !
2) N'acheter jamais en période de hausse !
3) N'investissez jamais d'un seul coup des montants importants si vous n'étes pas en mesure de suivre votre portefeuille régulièrement, car le conseiller ne vas pas le faire à votre place .
Eh oui !!
Le système de travail ne permet pas de suivre les portefeuilles des clients au jour le jour ( même s'il vous donne l'impression de le faire.Par contre votre conseiller doit vous orienter sur les méthodes d'invetissements
En ce moment si vous avez un portefeuille d'action avec des plus values pensez à sécuriser sur un FCP avec la garantie de capital à une échéance donnée ( ya toujours des frais d'entrée et la sorties avant échéance). Vous n'avez pas envie de vous engager sur cette voie ? pensez donc à basculer sur des SICAV monétaires , généralement pas de frais d'entrée , pas de frais de sortie , aucun risque de baisse , rentabilité garantie supérieure au livret A ( 3,50 %) en prévision de cette année 2008 ( à condition de ne pas vendre plus 25000 euros au sein de votre foyer fiscal )
A vos claviers et au plaisir de vous lire et répondre à vos questions
Samedi 19 janvier 2008
Bonjour
Voila , c'est mon blog , je suis conseiller financier dans une banque sur PARIS , j'ai décidé d'ouvrir une fenêtre sur la face cachée du financier que je suis , sur ma vie au travail ,sur
mes relations avec les responsables, sur mes objectifs à réaliser avec mes clients que je rencontre chaque jour etc etc ....
Présentation
- : Le blog de conseiller
-
- : banque conseiller financier journalintime
- : Bonjour Voila , c'est mon blog , je suis conseiller financier dans une banque sur PARIS , j'ai décidé d'ouvrir une fenêtre sur la face cachée du financier que je suis , sur ma vie au travail ,sur mes relations avec les responsables, sur mes ojectifs à réaliser avec mes clients que je rencontre chaque jour etc etc ....
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